Gia tăng tài sản là mục tiêu cần thực hiện khi còn trẻ. Việc không có kinh nghiệm chuyên môn nhưng lại rót rất nhiều tiền vào thị trường chứng khoán để kiếm lời khiến rất nhiều người chơi chứng khoán thua lỗ. Từ thực trạng đó, các quỹ đầu tư xuất hiện nhằm giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và hạn chế rủi ro, trong đó có quỹ mở. Như vậy, quỹ mở là gì và đầu tư quỹ mở có giúp gia tăng tài sản hay không? Hãy cùng khám phá qua bài viết dưới đây.
Đầu tư quỹ mở có giúp gia tăng tài sản hay không?
Quỹ mở là quỹ như thế nào?
- Hiểu một cách đơn giản nhất quỹ mở là một hình thức đầu tư gián tiếp, trong đó có nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu cùng góp vốn để tạo nên một quỹ tập thể.
- Với quỹ mở này, bạn sẽ đầu tư bằng việc mua các chứng chỉ quỹ do quỹ mở phát hành.
Cách thức đầu tư vào quỹ mở như thế nào?
Trước hết, việc đầu tư vào quỹ mở không khó, bạn chỉ cần thực hiện một số bước cơ bản như sau:
- Bước 1: Ghi đầy đủ thông tin vào đơn đăng ký. (Mẫu đơn được cung cấp tại các trang điện tử hoặc các điểm phân phối của Quỹ mở bạn đang mong muốn đầu tư).
- Bước 2: Cung cấp chứng minh thư bản sao có công chứng hoặc bản thường mang theo chứng minh thư gốc để đối chiếu.
- Bước 3: Thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ (có thể là tiền mặt, có thể là tiền từ tài khoản ngân hàng của bạn).
Đầu tư vào Quỹ mở có giúp gia tăng tài sản hay không?
Lợi nhuận nào cho các nhà đầu tư quỹ mở?
Thực tế, theo các chuyên gia nghiên cứu và theo đánh giá của các nhà đầu tư , việc đầu tư vào quỹ mở sẽ có giúp bạn gia tăng tài sản, cụ thể được chứng minh qua ví dụ sau:
– Ở thời điểm ban đầu: Giả sử, bạn đầu tư số vốn ban đầu vào quỹ mở là 600.000.000 đồng ; giá NAV (là giá trị tài sản ròng) của quỹ hiện là 15.000 đồng/chứng chỉ quỹ. Khi đó số chứng chỉ quỹ bạn sở hữu sẽ là: 600.000.000/15.000 = 40.000 chứng chỉ quỹ.
– Sau 3 năm đầu tư:
- Giá NAV (giá trị tài sản ròng) của quỹ lên mức 20.000 đồng/chứng chỉ quỹ. Khi đó số tiền bạn sở hữu từ 40.000 chứng chỉ quỹ sẽ là: 20.000 * 40.000 = 800.000.000 (đồng).
- Mức lãi suất (lợi nhuận ước tính) bạn thu được là: 800.000.000 – 600.000.000 = 200.000.000 (đồng).
Như vậy, quỹ đầu tư mở đã giúp bạn gia tăng tài sản của chính mình.
Khi có tài sản gia tăng, bạn có thể lấy tài sản của mình bằng các hình thức như sau:
- Một là, bán toàn bộ hoặc một phần trong số 40.000 chứng chỉ quỹ bạn đang sở hữu với mức giá 20.000 đồng/chứng chỉ quỹ cho quỹ;
- Hai là, tiếp tục nắm giữ 40.000 chứng chỉ quỹ của bạn.
- Ba là, gia tăng vốn đầu tư vào quỹ bằng cách mua thêm chứng chỉ quỹ với mức giá hiện tại.
Như vậy, với những thông tin chia sẻ về quỹ mở và cách tính lợi nhuận khi đầu tư, bạn đã trả lời trọn vẹn được câu hỏi Đầu tư Quỹ mở có giúp gia tăng tài sản hay không và thêm yêu mến dòng quỹ độc đáo này đúng không nào.
Theo Smartchoice